Он объяснил необходимость развития и трансформации суверенного ESG-банкинга в России. Аналитическая статья опубликована на сайте банка.
Концепция ESG-управления (Environmental, Social, Governance) строится на основе принципов экологической, социальной и управленческой ответственности. Василий Высоков отмечает, что подобные концепции рождаются как защитная реакция после очередных кризисов и скандалов, в результате чего здравые и справедливые научные идеи рискуют превратиться в очередной фетиш.
Автор статьи отмечает, что, с одной стороны, в условиях западных санкций траектория ESG-банкинга в России выглядит не очень оптимистично. Но, вместе с тем, в стране накоплен значительный опыт социально ответственного банкинга на фоне постоянных изменений. Это позволяет критически оценивать международные стандарты, делать суверенный ESG-банкинг глобально конкурентоспособным и вносить свой вклад в копилку лучшей мировой практики.
«Глобальный тренд ESG-банкинга заключается в требованиях к банкам, участникам и регуляторам финансовых рынков ограничить свои портфели только ESG-проектами. К счастью, жизнь шире и разнообразнее любой ESG-таксономии. К соблюдению экологических, социальных и управленческих требований следует относиться с уважением, энтузиазмом, но без фанатизма», - отмечает Василий Высоков.
Автор статьи делает вывод, что в каждой своей операции банки должны выявлять и оценивать влияние своей деятельности на окружающую среду, социальную стабильность и трансформацию управления.
ESG-банкинг по-русски
Российский банкинг с задержкой стал использовать ESG-принципы. Однако это отставание позволило сократить риски и издержки переходного периода и использовать опыт комплексного подхода. Комплексный ESG-банкинг не отменяет банковский бизнес, но расширяет спектр учитываемых рисков и горизонт принятия решений.
«Успех внедрения ESG-банкинга – не в скорости смены регуляторных требований, а в комплексном подходе, учитывающем взаимосвязь таксономии, структуры и функций управления, бизнес-модели и стратегии, управления ESG-рисками и формирования ESG- отчетности», - делает вывод Василий Высоков.
Органический ESG-банкинг, в отличие от спекулятивного банковского бизнеса, основан на том, чтобы управлять, а не спекулировать рисками; зарабатывать долгосрочную прибыль в интересах клиентов и своего бизнеса, а не надеяться на спекулятивный выигрыш; развивать бизнес и повышать уровень жизни клиентов, а не навязывать свои продукты.
В качестве примеров реального ESG-банкинга Василий Высоков приводит банковские продукты банка «Центр-инвест»: кредитование агробизнеса, кредитование социального и молодежного бизнеса, специальные программы для женщин-предпринимателей, нефинансовые услуги для малого бизнеса и т.д.
«Банки уже сегодня в своей повседневной работе решают задачи снижения ESG-рисков, участвуют в программах господдержки малого бизнеса, агробизнеса, жилищного строительства, инфраструктуры, цифровизации, реализуют собственные программы развития бизнеса и повышения уровня жизни клиентов. Текущая деятельность российских банков решает вопросы не только далеких ESG-целей, но и актуальные вызовы экологического, социального и управленческого развития по мере их возникновения», - подчеркивает Василий Высоков.
Автор статьи делает вывод, что в России будет развиваться суверенный ESG-банкинг: креативный, органичный, реальный, цифровой, комплексный, прозрачный, учитывающий риски и возможности суверенного научно-технического, экологического, социально-экономического и управленческого развития.
Например, уже сейчас свыше 80% доходов банка «Центр-инвест» формируется за счет кредитования реального сектора экономики. Банк направляет этот доход на выплату процентов по вкладам населению и реализацию социальных проектов, оплату труда и налогов, оплату услуг поставщикам и партнерам, выплату дивидендов акционерам и развитие. Это доказывает, что ESG-подход ориентирован на управление, а не на спекуляцию рисками, на долгосрочную, а не на сиюминутную прибыль, на выращивание персонала и новую корпоративную культуру в интересах всех заинтересованных сторон.
Реклама. ПАО КБ "Центр-Инвест". www.centrinvest.ru